Нередко возникает необходимость взыскать долги с банкрота. Проблема состоит в том, что признанная неплатежеспособной организация либо физлицо не имеют денежных средств либо имущества для возврата денег в адрес кредиторов.
Процедура банкротства в РФ регулируется законодательным актом с одноименным названием. За счет того, что организация признается неплатежеспособной, ей удается выйти из бизнеса с минимальными потерями. Однако инициировать процедуру банкротства может далеко не каждое юридическое либо физическое лицо. Существуют определенные критерии.
В случае с фирмой они выглядят следующим образом: размер задолженности перед контрагентами должен превысить отметку 100 тысяч рублей. Для физического лица лимит возрастает до 500 тысяч рублей. Также важен и период просрочки — не менее 3 месяцев. Для присвоения статуса банкрота должно быть вынесено соответствующее решение арбитражного суда. Процедура может быть инициирована кредиторами, собственно должником либо налоговой службой.
Как взыскать долги с юрлица
В случае с юридическим лицом банкротство кажется уже вполне привычным делом. Здесь основную массу кредиторов составляют не банковские учреждения, а сотрудники, которым должна быть выплачена заработная плата. Механизм взыскания денег с признанного неплатежеспособным работодателя таков:
-
Нужно подготовить в письменном виде требование о погашении задолженности.
-
К документу следует приложить справку, в которой указан размер зарплаты, дубликат трудового договора.
-
Причитающиеся средства должны быть выплачены на протяжении 30 суток.
Если же предпринятые меры не дали нужного результата, можно подготовить документы для судебной инстанции. Не стоит затягивать с этим, так как все кредиторы вносятся в реестр требований. Его закрывают на протяжении 2 месяцев после заведения дела о банкротстве.
При взыскании задолженности с банкрота понадобится пройти процедуру обсуждения долговых требований. Желающим получить причитающиеся средства необходимо подать заявление о требованиях в арбитражный суд в ходе текущего производства по делу либо рассмотрения иска.
Все требования должны быть документально подтверждены. При этом, чтобы взыскать долг с юрлица, следует соблюдать права и нести обязанности члена собрания кредиторов:
-
принимать участие в собраниях для оценки правомерности очередности удовлетворения требований, которая была назначена арбитражным управляющим;
-
обжаловать действия либо бездействия арбитражного управляющего;
-
предпринимать прочие меры воздействия на процессы роста конкурсной массы и формирования реестра.
Как взыскать с физлица
Долги физического лица могут быть взысканы в ходе банкротства. С этой целью проводятся процедуры реструктуризации и продажи имущества. Данные о том, что из процедур применено в отношении конкретного физического лица, должны быть размещены в интернете или в печатном формате в газете «Коммерсант».
В том случае, когда судебная инстанция решила применить в отношении физического лица реструктуризацию, кредиторы имеют право заявить о своих требованиях в суде. В такой ситуации погашение задолженности осуществляется постепенно посредством ежемесячного взыскания определенной доли доходов физлица. Срок реструктуризации устанавливается на период до 3 лет.
Если же выбор сделан в пользу процедуры продажи имущества, следует заявить о том, чтобы вас включили в реестр кредиторов. На это отводится всего 2 месяца. По окончании указанного периода требуется доказать факт того, что кредитор не мог в связи объективными причинами заявить о своих требованиях. При этом удовлетворение требований из реестра будет осуществляться по принципу очередности, а также пропорционально сумме задолженности в общей массе требований.
Далее схема действий такая: все полученное от реализации имущества должника составляет конкурсную массу. Затем следует распределение в обозначенном выше порядке.
При этом приоритетными становятся обязательства по алиментам, компенсации вреда и выплате заработной платы. Задолженность перед реестровыми кредиторами будет погашена в третью очередь, наряду с залоговыми. Однако тут следует учесть риск погашения обязательств должника в неполном объеме. Это объясняется тем, что принадлежащего физлицу имущества окажется недостаточно, чтобы погасить все имеющиеся долги. Существует также упущенная выгода в связи с невозможностью взыскания начисленных процентов, штрафов.
Процедура банкротства завершается так:
-
Финансовый управляющий передает в судебную инстанцию сформированный отчет по итогам продажи имущества, указав полученную сумму, а также размер погашенной задолженности перед кредиторами.
-
Судебная инстанция формирует решение о завершении процедуры реализации.
Затем физлицо считается банкротом, в то же время все его долговые обязательства признаются удовлетворенными. Это происходит даже в ситуации с недостаточностью имевшегося у должника имущества для удовлетворения всех требований кредиторов. Непогашенные долги перед зареестровыми кредиторами, неудовлетворенные требования кредиторов, включенных в реестр, — все эти обязательства снимаются с признанного банкротом физлица.
Когда процедура банкротства признается завершенной, физическое лицо становится освобожденным от обязательств. В связи с этим к нему уже нельзя предъявить требования. Однако и в этом случае бывают исключения. Это определено в статье 213.29 ФЗ «О банкротстве». Определить, относится ли конкретная ситуация к таковым, может только арбитражный управляющий. Предпринять подобные действия можно тогда, когда стало известно о сокрытии либо незаконной передаче третьему лицу имущества физлица-должника. Некоторые обязательства не будут считаться аннулированными и после завершения процедуры банкротства. Сюда можно отнести компенсации морального вреда, алименты, требования по текущим платежам и пр.
Чтобы не заключить сделку с потенциальным банкротом, нужно проверить контрагента. Для этого есть множество сервисов, но удобнее всего это сделать из рабочей программы. У пользователей веб-сервиса «Астрал.Отчет 5.0» уже есть такая возможность. В набор функций сервиса добавлен плагин «Проверка контрагента», который проводит проверку контрагентов по всем официальным источникам, в том числе и на инициированные процедуры банкротства.
