Три улан-удэнки обманули почти все банки Бурятии

Им удалось получить в восьми кредитных организациях займов почти на 3 млн. рублей

Трех мошенниц раскрыли, когда они намеревались получить еще один кредит. Потребительские займы они оформляли на знакомых, выбирая тех, которые страдают пристрастием к алкоголю. Процесс незаконного получения кредитов был поставлен на поток.

Для этого женщины даже изготовили незаконные печати отделов паспортно-визовых служб Улан-Удэ и без труда своим липовым заемщикам штамповали в паспортах городскую прописку. Следственным управлением МВД по Бурятии возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество, совершенное в составе организованной преступной группы» и «Подделка документов». В итоге пострадавшими по делу стали восемь банков. Подставные заемщики (их семь человек) проходят по делу свидетелями. Давать показания обвиняемые в мошенничестве отказываются, воспользовавшись статьей 51 Конституции России «Не свидетельствовать против себя».

Работали по сценарию

Все три обвиняемые – молодые женщины, у которых семьи и по двое маленьких детей. Обманывать банки им удавалось с марта 2010 по апрель 2011 года. К совершению преступлений улан-удэнки подготовились тщательно. Уговорить своих знакомых стать заемщиками не составило труда. Взамен они угощали их спиртным и обещали денежную компенсацию.

 Все эти люди были в основном малоимущие, из сельских районов республики. Обращались для получения потребительского кредита, когда от заемщика требуются только паспорт и сведения о нем со слов самого получателя. При этом мошенницы устраивали все так, чтобы их заемщики рассказывали выдуманные истории - якобы являются работниками бюджетных организаций, трудоспособного возраста, имеют в собственности квартиру или дом.

В одной из частных фирм на заказ мошенницам изготовили печати паспортно-визовых отделов города Улан-Удэ.

- С помощью фальшивых печатей они в паспорта своих заемщиков проставили печати с городской пропиской, - прокомментировал Эрдэм Шагжиев, начальник следственной части СУ МВД по Бурятии.

В дальнейшем наличие городской прописки играло решающую роль при оформлении кредитов. Заемщики по заученному сценарию утверждали также кредитным инспекторам, что являются собственниками столичного жилья. А местом работы называли одно из крупных предприятий Улан-Удэ. В этой организации по телефонам никакую информацию о своих работниках не дают. Зная об этом, мошенницы учили своих заемщиков давать сотовые номера якобы коллег по работе.

- На самом же деле это были номера различных сим-карт, также зарегистрированных на подставных лиц, но пользовались ими обвиняемые и они же отвечали на звонки сотрудников банков, - говорит Эрдэм Шагжиев.

Службы скоринга банков были вынуждены обращаться за подтверждением информации на указанные мобильные. В свою очередь, мошенницам удавалось ввести их в заблуждение, подтвердив выдуманные данные о заемщиках.

Работали «на коленках»

Оперативная разработка предприимчивых мошенниц велась почти семь месяцев. Один из банков, ставший объектом для получения незаконных кредитов чаще остальных, заподозрил обман и обратился с заявлением в полицию.

- Отрабатывалиськруг знакомых, количество участников ОПГ, схема их работы, - рассказал Эрдэм Шагжиев.

Женщин задержали с поличным, когда они с готовыми фальшивыми документами намеревались увезти очередного заемщика в банк.

- Вся их незаконная деятельность протекала буквально «на коленках» в личном автомобиле одной из обвиняемых «Тойота Харриер». Там же хранились те самые фальшивые печати паспортных служб, бланки заявлений в банки, - говорит Эрдэм Шагжиев.

При задержании мошенницы рассказали, что все полученные деньги они тратили на текущие нужды. Самые существенные приобретения – земельный участок в пригороде Улан-Удэ и автомобиль «Тойота Харриер». Одна из обвиняемых пыталась заверить, что была всего лишь исполнителем. И ее роль во всех этих аферах незначительная. Однако следствие считает, что таким образом женщина лишь пытается уйти от грозящей ей уголовной ответственности.

- В ближайшее время дело будет передано в суд, - рассказал Эрдэм Шагжиев.

По мнению органов следствия, банки, пострадавшие от рук мошенниц, отчасти и сами виноваты, что доверились подозрительным заемщикам, не в полной мере проверив сведения. В связи с этим полиция во все эти кредитные учреждения направила предписания – устранить моменты, которые могут стать снова лазейкой для других аферистов. Некоторые сотрудники пострадавших банков были привлечены к дисциплинарной ответственности.

Фото из архива.

Автор: Туяна Цыренжапова