Однако, как выяснил «Информ Полис», проблема с такими новоявленными Остапами Бендерами куда глубже и серьезней. Сергей Гаськов, главный специалист службы экономической безопасности одного из банков города, рассказал, что мошенничество с паспортами – это не единичные случаи, а поставленное на широкую ногу дело, со своими отработанными схемами и специалистами. При этом около полугода назад в Улан-Удэ, по словам Гаськова, появились профессионалы совсем другого уровня, чьи подделки практически невозможно отличить от подлинника.
Отработанная схема
Сергей Гаськов работает в службе безопасности уже восемь лет. Он рассказывает, что за все годы работы такой активности мошенников, как в последние месяцы, он еще не наблюдал.
- Иногда бывает «пусто», но чаще по три-четыре человека в месяц стабильно выявляем. И это ведь только в одном банке! – говорит Сергей.
По его словам, раньше подделки были топорные и неаккуратные, сделанные, так сказать, «без души». Но примерно с осени прошлого года мошенники так качественно изловчились вклеивать фото в чужие паспорта, что отличить от оригинала сложно даже профессионалу.
- Мы когда мошенников выявляем, разговариваем с ними. Вырисовывается такая картина: наверное, все заметили, что в последние полгода участились случаи краж сумок, барсеток из машин. Так вот такие «барсеточники» берут свою добычу, а паспорта, документы передают тем, кто «работает» по банкам, - расписывает схему Сергей.
По мнению Гаськова, на роль заемщика подбирается человек с улицы, готовый за небольшую мзду пойти на риск. От общей суммы кредита его доля невелика – как правило, вознаграждение составляет от десяти до двадцати тысяч рублей. Суммы, между прочим, берутся не такие и крупные. Ипотека и другие крупные займы всегда очень тщательно проверяются, с ходу их получить невозможно, поэтому у преступников популярны быстрые экспресс-кредиты.
Затем, рассказывает специалист, «актера» прихорашивают и придают ему респектабельный вид, чтобы его внешность не вызвала подозрений у консультантов банка.
- Надевают на него норковую шапку, хороший пуховик или дубленку, золотую цепочку, кольца, - говорит Сергей. – Но, несмотря на эти ухищрения, мошенника наши консультанты выявляют быстро. Кстати, они специально выбирают те дни, когда у служб безопасности выходной.
Службы безопасности научились отличать даже новейшие подделки паспортов, однако для этого необходимо рассматривать паспорт со всех сторон, внимательно приглядываясь к каждому краешку, применять ультрафиолет. Не все клиенты поймут такое пристальное внимание к своему документу, поэтому в большинстве случаев приходится полагаться только на знание психологии.
- Одежда на нем хоть и хорошая, но не по размеру, он чувствует себя в ней неудобно. Сам неуверен, не может ответить на такие элементарные вопросы, сколько полных лет, в каком году получал паспорт, - рассказывает Сергей. – Когда консультанты подозревают неладное, они вызывают нас. И уже в ходе беседы человек сознается, что паспорт ему не принадлежит.
Ветряные мельницы
Несмотря на то что службы безопасности банков мошенников распознают, таких случаев меньше не становится. Сергей возмущается: единицы пойманных ими преступников предстали перед судом.
- Мы берем с них объяснение, отдаем все это в полицию. Через два месяца нам приходит постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Якобы из-за того, что личность не установлена. Полиция выезжает на место проживания того товарища, который хотел взять у нас кредит, его там не находят, и после этого выносится постановление об отказе. Мы устали работать в корзину! – возмущается мужчина. – Даже если дело возбуждается, в итоге ничем не заканчивается. И это не только у нас, но и в других банках. Когда мошенник пытается взять кредит, но не берет, потому что мы его вычисляем, получается не мошенничество, а всего лишь попытка. То есть искать его, по всей видимости, особой нужды нет.
Сергей утверждает, что они устали бороться с «ветряными мельницами».
- В трех банках женщина пыталась взять кредит. Есть ее данные, есть заявления от банков. И опять – постановление об отказе, - недоумевает Гаськов. – Есть, конечно, положительные моменты. Недавно представлял интересы банка в суде, мошенник взял у нас кредит по чужому паспорту, ему дали полтора года. Но все же очень маленький процент получает по заслугам.
«Беги в полицию!»
О таких «кредитных виртуозах» сообщает и «народный вестник» - паблик «Аноним 03» в «ВКонтакте»:
«Девушка, у которой украли сумку из машины, вместо того, чтобы здесь отписываться, беги в полицию, получай талон, подтверждающий кражу паспорта! Иначе станешь обладательницей эксклюзивных кредитов всех банков города! Похожая ситуация случилась с моим братом: ему позвонили из одного банка, чтобы уточнить сумму кредита, который, кстати, уже был одобрен! Сумма была 310 тысяч рублей».
«Иногда в преступную схему вовлекаются и сотрудники банков»
По словам Дмитрия Семенова, начальника отдела Управления уголовного розыска МВД по Бурятии, уголовные дела возбуждаются всегда, независимо от того, взял ли мошенник кредит или только совершил попытку.
- Причин, почему выносится постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, много, - рассказал Семенов. - Расскажу об основной причине. У нас существуют уголовно-процессуальные сроки, в течение которых сотрудник обязан принять правовое решение. Чтобы возбудить уголовное дело, нужно установить все обстоятельства дела, ущерб, который был принесен банку. Иногда при допросе выявляются другие участники схемы, которых сотрудник полиции также должен опросить. Поэтому, когда он не укладывается в срок 10 суток, по согласованию с прокурором выносятся так называемые промежуточные отказные материалы. Через какое-то время уголовное дело возбуждается обязательно.
Дмитрий Семенов говорит, что в Бурятии наблюдается небольшой, но все же рост мошенничеств самого разного рода. Среди них особенно выделяются кредитные и телефонные мошенничества.
- С каждым годом придумываются все новые и новые способы, где-то преступники учатся западной манере, - считает он.
По его мнению, в банках Улан-Удэ орудуют как мошенники-«одиночки», так и организованные группы. Не редкость, когда в преступную схему затягивают и работника банка.
- Иногда сотрудники, и не находясь в сговоре с преступниками, действуют ему на руку – не проверяют по базе УФМС, находится ли предъявленный документ в розыске, - рассказывает Дмитрий Семенов.
Специалист призывает жителей Бурятии: если вы потеряли паспорт, то необходимо без промедления писать заявление в полицию, пока жулики не успели взять на ваше имя кучу кредитов.
- Спорный вопрос, кто должен восстанавливать ущерб, принесенный банку мошенниками. Иногда этот вопрос решается сторонами мирно, иногда доходит до суда. Если вы своевременно заявили об утере или краже паспорта, но тем не менее через время на ваше имя были выданы кредиты, то суд встанет на вашу сторону, - уверен Семенов.
